反洗錢工作在當今復雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，只有狠抓基層行反洗錢工作，把履行反洗錢義務轉(zhuǎn)化為金融機構(gòu)的自覺行動，才能真正發(fā)揮金融機構(gòu)“第一道防線”的作用，嚴防反洗錢的執(zhí)法風險。下面是小編收集的2016關于反洗錢征文，歡迎大家閱讀參考!
【2016關于反洗錢征文1】
從一些洗錢案例來分析，柜臺反洗錢工作主要風險隱患是柜員對客戶身份識別制度落實不到位。其原因是：柜員認為柜臺辦理業(yè)務的都是老客戶、或熟人，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證，而對客戶的其他情況都沒有記錄，或記載不完整等現(xiàn)象。對柜臺大額存取現(xiàn)業(yè)務，只按照人民銀行大額存取管理辦法做一些工作，這給柜臺反洗錢工作帶來了一定的風險隱患。切實識別客戶身份是柜臺反洗錢工作重要環(huán)節(jié)，而“了解客戶”是規(guī)避此類風險隱患的重要手段，現(xiàn)結(jié)合工作實際，淺析在反洗錢工作柜臺應做好“了解客戶”的幾點認識。
一、目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證、戶口簿、護照、軍人證件、港澳及臺灣居民往來大陸通行證、企事業(yè)單位營業(yè)執(zhí)照和稅務證等有效證明文件種類較多，識別難度較大。而柜臺在辦理業(yè)務時向客戶了解的信息，有時得到的基礎信息又不是很完整。一方面部分客戶以屬于公司秘密和個人隱私為由拒絕透露或提供相關信息;另一方面客戶愿意提供，但無法核實該信息的真實性。這就要求柜臺人員必須采取靈活的服務技巧，了解客戶，識別客戶提供的身份真實、合法，方便柜臺今后在為之提供柜面金融服務時有效確認其身份，也為識別洗錢犯罪活動提供真實的基礎信息�！傲私饪蛻簟笔枪衽_反洗錢管理工作重要手段。
二、切實做好對客戶相關身份的詳細記載。柜臺經(jīng)辦員在與客戶建立業(yè)務關系時，應認真核實并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實記錄記載客戶姓名、職業(yè)、聯(lián)系電話、住址或與之有關聯(lián)的信息，并保留客戶清晰的有效身份證件復印件。當客戶身份識別資料有變化的，要及時補充完善原有記錄。同時，柜臺應根據(jù)客戶特點、賬戶屬性、地域、行業(yè)、業(yè)務種類、交易特征等記錄內(nèi)容，對客戶進行風險等級劃分。尤其在為客戶提供“對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務、轉(zhuǎn)賬業(yè)務存取大額”的服務時，柜臺經(jīng)辦員一定要嚴格按操作規(guī)程，及時進入人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，驗證身份證的真?zhèn)危龊糜涗浀怯�，并及時在人民銀行監(jiān)控管理系統(tǒng)中填報，嚴格把好現(xiàn)場監(jiān)督關。
三、加強對柜臺前的反洗錢操作監(jiān)督檢查。從柜臺操作崗位入手，營業(yè)結(jié)束后，要求業(yè)務操作員對當天所經(jīng)辦的大額存取業(yè)務進行現(xiàn)場自查，對自查發(fā)現(xiàn)的問題，比如填報大額交易和可疑交易的時候，可能有些漏項，該填的要素沒有填進去等，應及時進行整改，切實加強反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力度，彌補柜臺在執(zhí)行反洗錢操作規(guī)程過程中存在的漏洞。另外網(wǎng)點柜臺授權(quán)監(jiān)督人員經(jīng)監(jiān)測和分析，對洗錢的風險防范上可能存在的漏洞和問題，加強監(jiān)督檢查，尤其是對我行新開辦的業(yè)務，應嚴格按工作流程和業(yè)務流程，把反洗錢的內(nèi)容增加到其中，認真落實內(nèi)控工作制度和開展反洗錢柜臺檢查，進一步規(guī)范柜臺反洗錢操作行為，提高柜臺人員對反洗錢工作重要性的認識，從源頭上防范洗錢活動。
四、加大柜臺人員對各類證明文件識別能力的培訓。一是客戶證明文件的識別培訓應結(jié)合實際，注重對客戶有效身份證明文件和難以有效識別的證明文件，從法律角度，對客戶提供的證明性文件有效性加強培訓，提高柜臺員工在反洗錢管理工作上的識別技能;二是收集整理反洗錢制度法規(guī)和案例材料，印發(fā)到一線柜臺員工手中，以方便柜臺人員自學，使柜臺人員了解和掌握反洗錢制度條款內(nèi)涵及對客戶基礎信息的識別能力;三是結(jié)合現(xiàn)場檢查，以檢查發(fā)現(xiàn)反洗錢制度落實不到位、操作不規(guī)范等存在的漏洞和問題為實例，向柜臺人員現(xiàn)場灌輸反洗錢知識，傳授反洗錢技能，增強柜臺人員做好反洗錢工作的責任意識。
【2016關于反洗錢征文2】
反洗錢，一個再熟悉不過的名字，對于我來說，天天都在與它打交道：客戶身份識別、大額和可疑交易識別與報告、客戶身份資料和交易記錄保存……,這些都是我要做的工作。我喜歡它，因為它是純潔社會風氣，保持社會安定，促進銀行業(yè)務健康發(fā)展的保證，更是維護金融秩序穩(wěn)定的客觀要求。我自豪，我以我的工作為榮。
然而，就在一年多前，反洗錢對于我來說，是那么的陌生。那時，我剛剛參加工作，作為一名柜員，每天的工作就是存錢、取錢。負責帶我的同事告訴我說，人民幣五萬以上，外幣等值一萬美金以上都要做聯(lián)網(wǎng)核查，而且要詢問資金來源和用途。另外，對于外幣的存取，一定要查詢歷史記錄，超過次數(shù)或金額的存取一定要客戶提供相關的證明的文件。我那時很納悶，做這些有什么用?同事告訴我，是為了反洗錢。我又一次納悶了，反洗錢?就是不能將錢放水里洗嗎?同事笑了。
我記得清清楚楚，那天下班，她詳細地給我講解了什么是反洗錢。原來，反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。她還告訴我，常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產(chǎn)等各種領域。反洗錢是政府動用立法、司法力量，調(diào)動有關的組織和商業(yè)機構(gòu)對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構(gòu)和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動的一項系統(tǒng)工程。它具有宏觀的一面，也有微觀的一面;它涉及到理論又涉及到實際;它既涉及到監(jiān)管當局又涉及到金融機構(gòu);它既涉及到法律，又涉及到政策;它既涉及國內(nèi)，又涉及到國際等。其中任何一個方面都值得人們?nèi)ド钏己脱芯�。她說，你雖然以前沒有接觸過它，但是你要知道，作為一名銀行工作人員，反洗錢就在我們身邊，切不可掉以輕心。
從此，我就特別關照有關反洗錢的案例。深刻的認識到洗錢本身作為一種犯罪行為，其社會危害及其嚴重，對社會的穩(wěn)定、國家的安全和人民的生命以及財產(chǎn)的安全造成無法估量的損失。不僅如此，洗錢活動還削弱了國家對于市場的宏觀經(jīng)濟調(diào)控效果，嚴重地危害了經(jīng)濟的健康發(fā)展。干擾了我們正常的生活秩序，還影響了整個社會經(jīng)濟的運行。此后，我常常想，那我們怎樣才能有效地開展反洗錢的工作呢?
后來有幸地參加了我行合規(guī)部組織的各種反洗錢培訓，完成了總行的網(wǎng)絡在線培訓，并通過網(wǎng)絡考試，還學習了其他行的反洗錢經(jīng)驗，使我茅塞頓開，在我們的工作中，一定要注意兩點：一是落實客戶身份識別制度，開展客戶身份盡職調(diào)查，既對要求建立業(yè)務關系或者辦理規(guī)定金額以上的客戶身份進行識別，了解客戶的真實的身份、交易目的和交易性質(zhì);二是報送大額和可疑交易報告，即在為客戶辦理業(yè)務時，若發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢活動，無須了解洗錢活動背后確切的犯罪性質(zhì)，亦無須確認洗錢資金來源于犯罪活動。在任何情況下，如有疑問，應當提交可疑洗錢活動報告。前者是我們反洗錢的基礎工作，是后者的重要前提;后者則是我們履行反洗錢業(yè)務、防控洗錢風險的關鍵環(huán)節(jié)。
顯然，反洗錢對策遠遠不止上述這些，反洗錢任重而道遠，是一項長期而艱巨的系統(tǒng)工程，是金融部門所面臨的長期而艱巨的戰(zhàn)略任務。但隨著反洗錢體系的完善，相信我們會做得更好!反洗錢，我們在行動!
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