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合規(guī)工作計劃
日子如同白駒過隙，我們的工作又邁入新的階段，是時候開始制定計劃了�？墒堑降资裁礃拥挠媱澆攀沁m合自己的呢？以下是小編精心整理的合規(guī)工作計劃，僅供參考，大家一起來看看吧。
合規(guī)工作計劃1
為建立風(fēng)險管理長效機制，促進西寧農(nóng)商銀行穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展，依據(jù)《農(nóng)村中小金融機構(gòu)風(fēng)險管理機制建設(shè)指引》及《農(nóng)村中小金融機構(gòu)風(fēng)險管理機制建設(shè)指引實施方案》，根據(jù)上級部門及農(nóng)商行工作計劃，全力做好風(fēng)險管理工作，現(xiàn)將具體工作分析如下：
一、基本情況
截止20xx年7月末，本行資產(chǎn)總額xx億元，其中：各項貸款余額xx億元，較年初增加xx億元；負(fù)債總額xx億元，其中：各項存款余額為xx億元，較年初增加xx億元；不良貸款余額為8856萬元，較年初下降xx萬元，不良率，較年初下降xx個百分點。
股本金余額xxx萬元，核心資本充足率為xx，資本充足率較年初上升xx個百分點；撥備覆蓋率。從以上數(shù)據(jù)顯示，本行資產(chǎn)規(guī)模逐步增加，不良資產(chǎn)逐步下降，資本充足率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于監(jiān)管指標(biāo)最低達(dá)到8%的要求，整體抗風(fēng)險能力不斷增強。但風(fēng)險管理方面仍存在薄弱環(huán)節(jié)，面對復(fù)雜的經(jīng)濟形勢，利率市場化的深入，銀行的利率風(fēng)險必然加劇。隨著業(yè)務(wù)不斷發(fā)展，IT系統(tǒng)不完善，操作風(fēng)險潛伏在各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
同時，本行缺乏全面風(fēng)險管理的思想觀念，實行的是部門分散管理的風(fēng)險管理方式。各個部門制定了不少的規(guī)章制度，但這些制度很多變成書本上寫著的制度，而不是實際運行中的制度，要克服目前的這種現(xiàn)狀，將風(fēng)險管理變成系統(tǒng)管理。
二、風(fēng)險管理工作開展情況
�。ㄒ唬┟魑块T及崗位職責(zé)，加強部門人員培訓(xùn)及學(xué)習(xí)
1、進一步完善風(fēng)險管理部的職能，強化風(fēng)險部門對事前風(fēng)險防范工作，制定了《西寧農(nóng)商銀行風(fēng)險管理部門及崗位職責(zé)》，明確了風(fēng)險管理部具體工作事項，逐步解決與其他部門職責(zé)重疊的相關(guān)事宜。
2、部門人員參與培訓(xùn)達(dá)到2次，增強了部門人員事前防范風(fēng)險的能力，同時了解新產(chǎn)品業(yè)務(wù)的流程及風(fēng)險點，為及時解決各部門及基層行風(fēng)險管理問題，打下了良好的基礎(chǔ)。
�。ǘ┘訌婏L(fēng)險管理，努力提高事前風(fēng)險防范能力
一是修改和完善了《非信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類實施細(xì)則》《信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類實施細(xì)則》，細(xì)化了風(fēng)險識別標(biāo)準(zhǔn)，使風(fēng)險識別更具操作性，減少了風(fēng)險分類的人為誤差。
二是加強風(fēng)險預(yù)警工作。轉(zhuǎn)發(fā)了《關(guān)于進一步強化農(nóng)村合作金融機構(gòu)貸款集中度風(fēng)險監(jiān)管的通知》《關(guān)于謹(jǐn)防鋼材貿(mào)易企業(yè)套騙取銀行貸款投向高風(fēng)險行業(yè)的通知》《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)金融業(yè)信息安全風(fēng)險提示》《關(guān)于加強農(nóng)村中小金融機構(gòu)信用風(fēng)險和流動性風(fēng)險監(jiān)管工作的通知》等風(fēng)險提示通知。通過下發(fā)風(fēng)險提示，有力的配合業(yè)務(wù)的發(fā)展，防范了授信風(fēng)險，提高了員工對事前防范風(fēng)險的能力。
三是健全機制，充分發(fā)揮職能部門作用。為完善公司治理結(jié)構(gòu)，健全風(fēng)險管理委員會職能
�。ㄈ┙⒎深檰栔贫�，防范法律風(fēng)險
為了進一步規(guī)范和解決有關(guān)法律相關(guān)事宜，提高依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)經(jīng)營的能力，西寧農(nóng)商銀行與青海同一律師事務(wù)所簽訂了《法律顧問服務(wù)合同》，同時，風(fēng)險管理部完善了《法律事務(wù)集中管理辦法》，規(guī)范了西寧農(nóng)商銀行各項法律文書的修改、審核以及各項業(yè)務(wù)法律方面的咨詢服務(wù)，制定了法律文書審核及有關(guān)法律咨詢工作流程，明確了法律事務(wù)審核程序及內(nèi)容，規(guī)定了每星期一、二上午聘請律師坐班。1—7月份，聘請律師按規(guī)定提供了日常法律咨詢服務(wù)，審查各部門提交的對外簽訂的合同23份，法律顧問還參與了疑難問題的處置分析和新業(yè)務(wù)產(chǎn)品的審查及合同的起草等工作，較好的解決了一些復(fù)雜的風(fēng)險化解難題，為總行業(yè)務(wù)發(fā)展提供法律支持。
（四）循序漸進，建立風(fēng)險管理體系
為了按照“梳理—規(guī)劃—建設(shè)—提高”的路徑，構(gòu)建由風(fēng)險決策、管理、執(zhí)行操作、監(jiān)督等不同層次職能組成的風(fēng)險管理體系。
一是加強領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真部署。根據(jù)省聯(lián)社《青海省農(nóng)村信用社xx—xx年風(fēng)險管理機制建設(shè)規(guī)劃》及《青海省農(nóng)村信用社風(fēng)險管控體系建設(shè)方案》要求，西寧農(nóng)商銀行及時成立了以行長為組長，監(jiān)事長為副組長，各副行長及各部門經(jīng)理為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，并結(jié)合實際制定了《西寧農(nóng)商銀行xx—xx年風(fēng)險管理機制建設(shè)規(guī)劃》《西寧農(nóng)商銀行xx。年—xx年風(fēng)險管控體系建設(shè)方案》明確了風(fēng)險控體系建設(shè)的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)以及所作的重點工作、具體要求和實施步驟。
二是制訂目標(biāo)，突出重點。為穩(wěn)步推進風(fēng)險管控體系建設(shè)，本行確定了風(fēng)控體系建設(shè)的目標(biāo)
第一階段目標(biāo)：初步建立風(fēng)險管理組織體系，確立風(fēng)險管理戰(zhàn)略和政策，搭建風(fēng)險管理制度體系，完成風(fēng)險管理運行機制建設(shè)。
第二階段目標(biāo)：完善各業(yè)務(wù)條線流程和風(fēng)險管理運行機制的前提下，重點識別、評估、計量與管理水平。
第三階段目標(biāo)：基本完善風(fēng)險管理組織架構(gòu)和風(fēng)險管理策略體系，優(yōu)化風(fēng)險管理模型工作，建立于本行業(yè)務(wù)相適應(yīng)的市場風(fēng)險管理體系，健康良好的風(fēng)險管理文化的到切實執(zhí)行。重點建立良好的風(fēng)險治理機制和清晰的全面風(fēng)險管理組織體系，強化風(fēng)險管理有效性；建立覆蓋各類風(fēng)險管理全流程的差異化風(fēng)險管理政策與制度體系，增強風(fēng)險管理規(guī)范性和可操作性，提高風(fēng)險管理制度執(zhí)行力；建立風(fēng)險量化管理體系，是風(fēng)險量化結(jié)果貫穿于經(jīng)營決策、資本配置、產(chǎn)品定價、績效考核等經(jīng)營管理全過程；建立全員參與、涵蓋所有風(fēng)險并具有自身特色的風(fēng)險文化。
三是劃分階段，逐步實施。按照省聯(lián)社要求，本行將風(fēng)險管控體系劃分為三個階段進行：
第一階段為初步建立風(fēng)險管理組織體系（xx—xx年）。構(gòu)建或完善有風(fēng)險決策、管理、執(zhí)行、操作、監(jiān)督等不同層次職能組成的風(fēng)險管理組織框架體系；明確風(fēng)險管理職責(zé)，完善風(fēng)險管控制度、業(yè)務(wù)流程及管理流程體系；建設(shè)風(fēng)險管理隊伍。
第二階段為完善操作風(fēng)險管理機制xx年—xx年）。建立風(fēng)險管理系統(tǒng)，提升硬件控制能力；建立完善風(fēng)險防控監(jiān)督體系；完善風(fēng)險管理激勵約束機制和問責(zé)制。
第三階段為建立與本行業(yè)務(wù)相適應(yīng)的市場風(fēng)險管理體系，健康良好的風(fēng)險管理文化得到切實執(zhí)行（xx—xx年）。建立涵蓋全部風(fēng)險的政策與流程體系；建立經(jīng)濟資本計量、配置、監(jiān)控、考核和應(yīng)用體系；逐步培育并形成有特色的風(fēng)險管理文化。
四是穩(wěn)步推進，確保成效。為了確保第一階段目標(biāo)順利實現(xiàn)，聘請外部公司參與調(diào)研項目并制定了西寧農(nóng)商銀行內(nèi)控體系建設(shè)項目前期調(diào)研方案，調(diào)研方案主要以全面風(fēng)險管理體系為總目標(biāo)，根據(jù)本行長期戰(zhàn)略目標(biāo)和短、中期經(jīng)營目標(biāo)要求，充分結(jié)合實際條件與基礎(chǔ)，采取分階段、分步驟、有計劃、有重點、逐步推進的方式開展調(diào)研項目。利用22個工作日，準(zhǔn)確了解本行戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營目標(biāo)及內(nèi)控建設(shè)目標(biāo)以及業(yè)務(wù)與產(chǎn)品，各職能部門職責(zé)權(quán)限、工作過程、上下管理關(guān)系、相互協(xié)調(diào)支持關(guān)系、內(nèi)部控制體系現(xiàn)狀，確定了本行現(xiàn)有內(nèi)控體系與監(jiān)管要求之間的主要差距，完成了西寧農(nóng)商銀行內(nèi)控現(xiàn)狀診斷報告及內(nèi)控體系建設(shè)框架建議。
五是完善方案，逐步實施。根據(jù)調(diào)研階段的診斷報告及框架建議，進一步完善本行《西寧農(nóng)商銀行的風(fēng)險管控體系建設(shè)的方案》，細(xì)化第一階段的工作任務(wù)及措施，從建立健全風(fēng)險管理組織架構(gòu)、確定風(fēng)險管理目標(biāo)體系、制定風(fēng)險管理政策著手，構(gòu)建初步風(fēng)險管理體系。
三、風(fēng)險管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)
（一）風(fēng)險管理文化基礎(chǔ)薄弱，風(fēng)險管理意識比較淡薄。部分員工認(rèn)為，風(fēng)險管理只是管理層和風(fēng)險控制部門職責(zé)，業(yè)務(wù)部門只管操作業(yè)務(wù)，出了問題是風(fēng)險部門控制不力；還有的員工認(rèn)為，風(fēng)險管理只是信貸部門關(guān)心的問題，與柜臺業(yè)務(wù)無關(guān)；也有的員工甚至把風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)發(fā)展對立起來等。
�。ǘ╋L(fēng)險管理還不夠全面，風(fēng)險管理手段和方法比較簡單。本行風(fēng)險管理還停留在簡單的信用風(fēng)險、操作風(fēng)險管理層面，對市場、流動性等風(fēng)險管理較弱，而且信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和市場風(fēng)險的相關(guān)管理職能分散在不同部門，缺乏全面風(fēng)險管理的規(guī)劃，整體協(xié)調(diào)性不夠。在信用風(fēng)險管理方面，信用評級系統(tǒng)不完善，不能準(zhǔn)確判斷和把握信用風(fēng)險。市場風(fēng)險主要包括流動性風(fēng)險、利率風(fēng)險等，但是農(nóng)村商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模較小，可運用的資金管理手段相對單一，應(yīng)對市場波動風(fēng)險的能力不足。在操作風(fēng)險上，對原有的業(yè)務(wù)操作手冊沒有全面更新，對一些制度缺乏系統(tǒng)的梳理和優(yōu)化。
（三）風(fēng)險計量技術(shù)達(dá)不到要求，風(fēng)險管理工具的開發(fā)相對滯后。本行離新資本協(xié)議規(guī)定的內(nèi)部評級法最低標(biāo)準(zhǔn)在以下方面存在差距。首先，缺乏成熟的風(fēng)險計量模型，信用評價系統(tǒng)不完善，客戶風(fēng)險評價不夠準(zhǔn)確。其次，數(shù)據(jù)歷史沉淀期較短，數(shù)據(jù)系統(tǒng)不能達(dá)到風(fēng)險計量的5—7年數(shù)據(jù)觀察期的要求。內(nèi)部評級尚未全面應(yīng)用于信貸決策、資本配置、貸款定價、經(jīng)營績效考核等方面。
�。ㄋ模╋L(fēng)險管理人才匱乏。由于農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險管理的綜合性和專業(yè)性，要求從事風(fēng)險管理的人員必須具備很高的.專業(yè)素質(zhì)，否則將很難理解業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的風(fēng)險性質(zhì)，不能及時采取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險防范措施。同時，全面風(fēng)險管理要求風(fēng)險管理人員對全行各個業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險管理情況全面了解和把握，這樣，才能保證對風(fēng)險的快速識別和有效計量，但農(nóng)村商業(yè)銀行從事風(fēng)險管理人員的數(shù)量和質(zhì)量還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足進行全面風(fēng)險管理的需要。
�。ㄎ澹╋L(fēng)險預(yù)警信號滯后，缺乏先進的預(yù)警技術(shù)。風(fēng)險的隱蔽性和損失形成的滯后性決定了風(fēng)險預(yù)警的重要作用，只有及時準(zhǔn)確地根據(jù)風(fēng)險預(yù)警體系提供的風(fēng)險預(yù)警信號，采取有效的風(fēng)險預(yù)防控制措施，風(fēng)險管理才能達(dá)到未雨綢繆的理想效果。但目前農(nóng)村商業(yè)銀行沒有有效建立與此相適應(yīng)的風(fēng)險預(yù)警體系和預(yù)警機制，在一定程度上增加了農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險的不可預(yù)見性，造成了銀行經(jīng)營過程中存在著若干隱性風(fēng)險。
四、下一步工作重點及措施
為促進風(fēng)險管理部工作高效、合規(guī)開展，進一步防范和化解經(jīng)營風(fēng)險、增強抵御風(fēng)險能力，促進農(nóng)商銀行穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展，更好的為農(nóng)商行的健康發(fā)展保駕護航。風(fēng)險管理部按照農(nóng)商銀行相關(guān)要求，下一步工作重點具體如下：
（一）加強風(fēng)險管理隊伍。風(fēng)險管理是對整個機構(gòu)內(nèi)各個層次的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險的全面、全過程管理。它要求將信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險以及包含這些風(fēng)險的各種金融資產(chǎn)與組合、承擔(dān)這些風(fēng)險的各個業(yè)務(wù)單元納入到統(tǒng)一的體系中，對各類風(fēng)險依據(jù)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)進行測量并加總，依據(jù)全部業(yè)務(wù)的相關(guān)性對風(fēng)險進行控制和管理。建立一支適用于全面風(fēng)險分析的專業(yè)化人才團隊，使各個崗位人員在整個風(fēng)險管理系統(tǒng)內(nèi)默契合作、形成合力。同時，隨著風(fēng)險分析方法和管理技術(shù)以及業(yè)務(wù)的發(fā)展，要對員工進行持續(xù)有效培訓(xùn)，使整個風(fēng)險管理體系保持先進性和實用性。
�。ǘ�(gòu)建初步風(fēng)險管理體系
一是完善風(fēng)險管理組織體系。按照《農(nóng)村中小金融機構(gòu)風(fēng)險管理機制建設(shè)指引》要求，完善由風(fēng)險決策、管理執(zhí)行操作、監(jiān)督等不同層次職能組成的風(fēng)險管理組織架構(gòu)體系，即完善董事會、風(fēng)險管理委員會及其他專業(yè)委員會構(gòu)成的風(fēng)險管理決策體系；完善經(jīng)營管理層、風(fēng)險管理部門和相關(guān)職能部門構(gòu)成的風(fēng)險管理執(zhí)行體系；完善監(jiān)事會和審計部門構(gòu)成的風(fēng)險管理監(jiān)督體系，形成集中統(tǒng)一管理、分級授權(quán)實施的風(fēng)險管理架構(gòu)。
二是建立切合實際風(fēng)險管理戰(zhàn)略目標(biāo)體系。根據(jù)目前業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r和未來幾年的發(fā)展愿景，確立農(nóng)村商業(yè)銀行總體風(fēng)險管理戰(zhàn)略和分階段風(fēng)險管理目標(biāo)。風(fēng)險管理戰(zhàn)略應(yīng)與本行的發(fā)展規(guī)劃、資本實力、經(jīng)營目標(biāo)和風(fēng)險管理能力相適應(yīng)，符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。主要包括四個方面內(nèi)容：擬進入或限制進入的風(fēng)險領(lǐng)域；可承擔(dān)的風(fēng)險水平；獲得的風(fēng)險調(diào)整后的收益；合適的資本充足率水平。
三是進一步優(yōu)化風(fēng)險信息系統(tǒng)。加強數(shù)據(jù)的來源、流程和時校的管理，提高數(shù)據(jù)采集精確性與及時性，對數(shù)據(jù)處理、信息傳遞、分析評估及系統(tǒng)安全管理進行優(yōu)化預(yù)提高。加強風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警指標(biāo)體系建設(shè)。細(xì)化信貸風(fēng)險監(jiān)控預(yù)警指標(biāo)體系，完善風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警體系，實時對行業(yè)、地區(qū)、客戶等關(guān)鍵風(fēng)險事項進行事前監(jiān)測和預(yù)警。完善信用風(fēng)險數(shù)據(jù)管理體系。完善各類風(fēng)險數(shù)據(jù)的采集工作；加強數(shù)據(jù)質(zhì)量管理；完善違約與損失數(shù)據(jù)的積累工作。
�。ㄈ┲鸩揭胄庞蔑L(fēng)險內(nèi)部評級初級法和經(jīng)濟資本管理，全面提升授信業(yè)務(wù)風(fēng)險的管控能力。
以提高風(fēng)險識別計量水平為突破口，建立、完善以內(nèi)部評級量化結(jié)果為支撐的涵蓋信貸準(zhǔn)入、貸款定價、信貸審批、風(fēng)險監(jiān)控等信用風(fēng)險政策體系。
一是在規(guī)范內(nèi)部評級基礎(chǔ)上，實現(xiàn)嚴(yán)格的貸款五級分類和撥備的計提；
二是完善中小企業(yè)、農(nóng)戶的信用評級制度和資產(chǎn)風(fēng)險分類制度，積累完整、真實、有效的信用風(fēng)險數(shù)據(jù)；
三是運用信用風(fēng)險管理系統(tǒng)，逐步實現(xiàn)對客戶基礎(chǔ)信息、信貸作業(yè)流程、額度控制、客戶評級與信用評分、貸款評價、風(fēng)險預(yù)警、五級分類、不良貸款處置、經(jīng)濟資本核算、壓力測試以及信用風(fēng)險信息運用等方面的信息化、標(biāo)準(zhǔn)化管理，全面提高風(fēng)險決策的科學(xué)性、準(zhǔn)確性與效率。
合規(guī)工作計劃2
20xx年，歷經(jīng)兩年多的組建與籌建，公司正式成立并對外營業(yè)。作為公司四個部門之一的合規(guī)管理部門，一年來，部門全員認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹公司的`各項規(guī)章制度，落實部門風(fēng)險管控工作。具體工作落實情況如下：
�。ㄒ唬⿲W(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行監(jiān)管部門、總公司相關(guān)規(guī)章制度。
1、認(rèn)真學(xué)習(xí)總公司各項合規(guī)文件的同時，搜集監(jiān)管部門相關(guān)監(jiān)管要求，歸集整理后，采取組織集體學(xué)習(xí)、個人自學(xué)等方式，豐富提高合規(guī)知識水平。
2、組織全員集體學(xué)習(xí)產(chǎn)品和服務(wù)流程，利用部門例會時間大家分別比對產(chǎn)品、熟悉業(yè)務(wù)流程，并采取考試等方式強化大家對業(yè)務(wù)知識的熟練掌握程度。
（二）嚴(yán)格權(quán)限管理完成合規(guī)系統(tǒng)操作，并按要求報送相關(guān)報表。
�。ㄈ⿲徍瞬块T重要業(yè)務(wù)制度、行政制度，切實落實部門風(fēng)險管控工作。
�。ㄋ模﹨⑴c部門歷次業(yè)務(wù)演練、模擬業(yè)務(wù)測試、實戰(zhàn)演練全過程，全流程監(jiān)控各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)合規(guī)性，并提出風(fēng)險合規(guī)建議，充分發(fā)揮了合規(guī)稽核工作的作用。
20xx年工作計劃：
�。ㄒ唬┴瀼貓�(zhí)行總公司合規(guī)稽核工作各項規(guī)章制度。
�。ǘ└鶕�(jù)監(jiān)管要求結(jié)合實際工作，開展員工合規(guī)教育，強化全員風(fēng)險意識，提升部門整體合規(guī)工作管理水平。
�。ㄈ┙Y(jié)合實際業(yè)務(wù)情況制定部門風(fēng)險控制管理實施細(xì)則，并組織實施。
總之，我部將認(rèn)真學(xué)習(xí)監(jiān)管部門及總公司下發(fā)的相關(guān)規(guī)章制度，加強合規(guī)、業(yè)務(wù)、財務(wù)等知識學(xué)習(xí)，努力提高自身綜合素質(zhì)，更好的履行工作職責(zé)。
合規(guī)工作計劃3
本人于XXXX年XX月正式加入XX銀行內(nèi)審合規(guī)部，開始了我的內(nèi)審合規(guī)工作生涯，在近兩個月的工作中，由于自己比較欠缺此崗位的工作經(jīng)驗，對柜臺的操作流程沒能做到很深入的了解，檢查時存在許多不足的地方；對于信貸業(yè)務(wù)的檢查，流程方面掌握較好，但對于客戶提供的財務(wù)信息未能做到準(zhǔn)確、全面的分析，同時對現(xiàn)行制度掌握不全面，具體細(xì)節(jié)部分仍未能做到細(xì)致的檢查和判斷。
一、目前狀態(tài)
本行合規(guī)部正式成立于XXXXX年XX月，目前人員配置為，雖然任職人員的銀行從業(yè)經(jīng)驗比較長，均為 XX年以上，但對于此方面的工作仍尚缺部分經(jīng)驗。我部在X月中旬至X月上旬對柜臺業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)進行了全面初檢。對柜面的基本業(yè)務(wù)和服務(wù)規(guī)范采取了現(xiàn)場及非現(xiàn)場檢查的方式，由于經(jīng)驗不足，較為重要的部分未能做到詳細(xì)查看；信貸業(yè)務(wù)方面，抽取了部分時間段的信貸檔案，進行了百分百的檢查，也采取了“回頭看”的方式進行了二次復(fù)查，并在第一次營業(yè)部檢查報告的基礎(chǔ)上對信貸業(yè)務(wù)檢查報告進行了修改，按照發(fā)起行的報告格式進行了重新整理，進而得到有效改進。
二、20xx年工作計劃
1、加強個人在業(yè)務(wù)流程和制度上的學(xué)習(xí)，爭取短時間掌握所有的行內(nèi)制度以及業(yè)務(wù)部門及營業(yè)網(wǎng)點的操作流程，必要時可向XX行合規(guī)部進行學(xué)習(xí)交流。
2、加強對各營業(yè)網(wǎng)點及業(yè)務(wù)管理部門的檢查力度，做好檢查時間計劃表及檢查的注意事項。
3、加強對新建的XXXXX站的管理，建立好檢查機制。
4、協(xié)助高級管理層制定、推動和執(zhí)行我行的合規(guī)政策和措施，參與各業(yè)務(wù)部門流程梳理，為各部門提供政策法規(guī)支持。
5、正確處理高級管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)工作要求，每季度對風(fēng)險合規(guī)的有效性作出評價，并向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告，以確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時有效的解決；
6、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導(dǎo)，建立合規(guī)風(fēng)險管理的長效機制；
7、主動對各部室及支行違規(guī)事項或存在合規(guī)風(fēng)險的相關(guān)事項進行定期或不定期的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，對發(fā)現(xiàn)的.合規(guī)風(fēng)險或合規(guī)問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關(guān)處理意見。
8、建立舉報監(jiān)督機制。在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險的意識，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保密和激勵機制。
9、建立風(fēng)險評估機制。認(rèn)真借鑒學(xué)習(xí)他行先進經(jīng)驗，結(jié)合我行實際，建立健全業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，。
10、對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險提示等監(jiān)管文件準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管部門的要求，并有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見或建議；
11、持續(xù)不間斷梳理補充行內(nèi)各項規(guī)章制度。
12、按照行領(lǐng)導(dǎo)的要求，安排好全行人員的制度學(xué)習(xí)，做好學(xué)習(xí)的時間安排，盡快提高行內(nèi)所有員工的綜合素質(zhì)。
合規(guī)工作計劃4
20xx年有幸加入人民銀行做一個內(nèi)控合規(guī)部實習(xí)的工作，在初入職場之前，我也了解過一名銀行的一些整體規(guī)章制度。我知行妹是堅持從嚴(yán)治行，高度重視內(nèi)部控制管理工作，并且把這項任務(wù)作為重點的工作項目來抓，并且嚴(yán)格要求部門人員遵守規(guī)章制度。所以為了更好地完成我的實習(xí)工作，我做出了如下的工作計劃安排。
一、加強制度的梳理以及學(xué)習(xí)。
在工作以后我認(rèn)真的對各項的規(guī)章制度進行了梳理，并針對新的文件和組織下發(fā)的規(guī)定做出了認(rèn)真的理解和分析。并且在工作中我也實際操作并且認(rèn)真落實領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的各項指標(biāo)，確保我在工作中不會出現(xiàn)一些重大的錯誤。并且在今年的一月份，我參加了支行的教育活動，并且全面地了解了整個內(nèi)控合規(guī)部的細(xì)節(jié)。所以在今后的工作中我能更得心應(yīng)手的面對一些困難，也知道如何解決這些困難。
二、加強自身的管控措施。
身為內(nèi)控合規(guī)部的一名工作人員，不僅要針對各項事情提出嚴(yán)格的管控，也要對自身的一些交易數(shù)據(jù)以及跟客戶的聯(lián)系做好內(nèi)置的管控。尤其是在工作中，對于一些開戶驗印業(yè)務(wù)印章保管對賬，票據(jù)交換，大額資金收付的'授權(quán)等情況，要做到嚴(yán)謹(jǐn)對待。在工作中我會邀請一些同事進行一起監(jiān)督管理，確保自己在工作后不會發(fā)生任何的錯誤，導(dǎo)致公司財產(chǎn)損失。
三、加強內(nèi)控合規(guī)部的知識學(xué)習(xí)。
想要獲得更好的前途，以及發(fā)展圓滿的完成我的實習(xí)工作，就需要不斷地加強自身的學(xué)習(xí)。雖然我是金融系畢業(yè)的學(xué)生，但是我對于整個內(nèi)控合規(guī)部的知識還是了解的不夠全面，需要認(rèn)真落實到工作中才能全面的了解。在今后的工作中，我會虛心的向同事以及領(lǐng)導(dǎo)請叫我自己不懂得問題，尤其是面對一些重要客戶或者重要文件的審核流程，一定要向領(lǐng)導(dǎo)進行匯報，不可擅自做主。
合規(guī)工作計劃5
為建立健全風(fēng)險合規(guī)管理制度，完善風(fēng)險合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確風(fēng)險合規(guī)管理責(zé)任，構(gòu)建風(fēng)險合規(guī)管理體系，有效識別并積極主動防范化解風(fēng)險合規(guī)。我部制定20xx年初步工作計劃。
一、合規(guī)目標(biāo)
通過建立健全風(fēng)險合規(guī)管理機制，實現(xiàn)對風(fēng)險合規(guī)的有效識別和管理，促進全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，確保我行依法合規(guī)經(jīng)營。
二、合規(guī)文化
倡導(dǎo)、培育和推行合規(guī)文化，推行“小蜜蜂精神”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念，培養(yǎng)全體員工的合規(guī)意識，倡導(dǎo)誠實、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，懲處各種違規(guī)行為，鼓勵主動報告合規(guī)問題和合規(guī)風(fēng)險隱患，促進內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。
三、工作思路
1、協(xié)助高級管理層制定、推動和執(zhí)行我行的合規(guī)政策和措施，參與支行業(yè)務(wù)流程再造，為各部門及支行提供政策法規(guī)支持；
2、正確處理高級管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)工作要求，每季度對風(fēng)險合規(guī)的有效性作出評價，并向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告，以確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時有效的解決；
3、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導(dǎo)，建立合規(guī)風(fēng)險管理的長效機制；
4、主動對各部室及支行違規(guī)事項或存在合規(guī)風(fēng)險的相關(guān)事項進行定期或不定期的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險或合規(guī)問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關(guān)處理意見。
5、建立舉報監(jiān)督機制。在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險的'意識，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保密和激勵機制。
6、建立風(fēng)險評估機制。認(rèn)真借鑒學(xué)習(xí)他行先進經(jīng)驗，結(jié)合我行實際，建立健全業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)。
7、對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險提示等監(jiān)管文件準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管部門的要求，并有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見或建議；
8、持續(xù)性梳理補充行內(nèi)各項規(guī)章制度。
合規(guī)工作計劃6
上周參與總部合規(guī)培訓(xùn)的視頻會議，學(xué)習(xí)了幾個營業(yè)部及總部合規(guī)負(fù)責(zé)人的經(jīng)驗心得，受益匪淺，感觸良多。
合規(guī)，從字面意義上并不難理解，即為“從業(yè)操守合乎規(guī)章法律的規(guī)定”，也是每位證券從業(yè)人員開展工作的基礎(chǔ)要求。只是有時候，越是基礎(chǔ)的東西，越不易做好；毛主席說過：“一個人做點好事不難，難的是一輩子做好事�！笨梢�，操守合規(guī)非一日之功，長期的執(zhí)業(yè)中容易產(chǎn)生懈怠；因而，一家營業(yè)部不但在制度上要建立規(guī)范，員工思想上也須提高認(rèn)識，開展過程中更得注重溝通，靈活應(yīng)對，因事制宜；如此多管齊下，方能真正做好合規(guī)工作。
由于去年8月份西安營業(yè)部的事由，對我公司的風(fēng)險評級造成較大的傷害，由此的損失和影響具象而現(xiàn)實，應(yīng)當(dāng)引起我們的警惕和反思。
首先，應(yīng)提高思想素質(zhì)，向員工傳達(dá)依法合規(guī)執(zhí)業(yè)的理念。深圳的黃姐在交流中提到，合規(guī)應(yīng)當(dāng)從高層做起；靠員工的自律并不能確保合規(guī)，必須建立一個系統(tǒng)的合規(guī)文化；而這需要管理人員的重視，時時開展教育講座，傳達(dá)合規(guī)理念。要讓員工認(rèn)識到，建起一棟樓房也許要數(shù)月時間，但是推倒它只需一個下午；一次的違規(guī)，就可能毀壞掉先前的所有努力，也斷絕了之后工作上的發(fā)展可能，代價是十分昂貴的；不該認(rèn)為合規(guī)與個人的業(yè)務(wù)開展沖突，合規(guī)與個人的業(yè)務(wù)開展應(yīng)是相輔相成的.；目光且放長遠(yuǎn)，唯有在日常工作中始終貫穿合規(guī)思想，才能在這個行業(yè)中穩(wěn)步前行，逐漸積累；長期的利益遠(yuǎn)大于短期利益，千萬不能因一時的利益而突破合規(guī)的尺度。
其次，要注意營業(yè)部日常工作中各方面的溝通。大連合規(guī)經(jīng)理在這方面提了兩點，一是管理人員之間的溝通，與領(lǐng)導(dǎo)的溝通；二是與員工同事的溝通。其中特別強調(diào)了，新進的同事對相關(guān)規(guī)章了解不夠，更要注意指導(dǎo)。
同時我們也應(yīng)認(rèn)識到，工作做事不是解四則運算，不是死板的加減乘除。實際業(yè)務(wù)的開展中，一定會遇到許多“糾結(jié)”的人和事�？偛繌娬{(diào)了“三大紅線”不可越，但也引用了招商證券“自己掂量，自己處理，自己承擔(dān)”十二字原則。如何圓滿、或者說圓滑地處理好實際中遇到的業(yè)務(wù)問題，離不開和領(lǐng)導(dǎo)，和同事的溝通和交流；業(yè)務(wù)能夠進行，自然皆大歡喜；如若實在無法通融，也應(yīng)通過溝通，取得理解和支持，建立健康和睦的工作氛圍。
最后，營業(yè)部應(yīng)形成標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)流程。廣州張經(jīng)理提出了“標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)流程”，我是比較認(rèn)同的。營業(yè)部的發(fā)展，猶如一人前行，左手托粥，右手提鹽；一手是業(yè)務(wù)，一手是合規(guī)，舔口鹽再喝口粥，自然能夠支持行進；然后為何不把鹽放入粥中呢？加鹽入粥味更美，雙手捧碗行路疾，以合規(guī)執(zhí)業(yè)為核心，制定科學(xué)細(xì)致的標(biāo)準(zhǔn)，融入日常業(yè)務(wù)中的每一個環(huán)節(jié)；不是在開展業(yè)務(wù)的時候牢記合規(guī)，而是在進行標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)工作時自然符合規(guī)范，能做的都是合規(guī)的，不合規(guī)的都做不了。這既需要定期的培訓(xùn)，提高員工自身的思想認(rèn)識，也需要營業(yè)廳內(nèi)部形成一套成文有效的職業(yè)規(guī)范，有理可據(jù)、有例可循，獎懲皆有度，進退俱可依。
在這次學(xué)習(xí)中，一個個具體實例和深入講解，讓我強化認(rèn)識了違規(guī)最終將損害長遠(yuǎn)利益的道理；我們證券從業(yè)人員，都應(yīng)樹立起“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，在日常點滴中自身強調(diào)，將合規(guī)理念融入營銷，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。這既是營業(yè)部可持續(xù)發(fā)展的必要條件，也是個人事業(yè)可持續(xù)發(fā)展的基本要求。
合規(guī)工作計劃7
一年來的工作密集而豐滿，我們在銀行業(yè)務(wù)與市場環(huán)境變化的挑戰(zhàn)下，大膽創(chuàng)新，扎實前行，為實現(xiàn)銀行長期穩(wěn)步發(fā)展作出了巨大貢獻(xiàn)。作為合規(guī)專員，我感到榮幸與責(zé)任重大。
一、工作總結(jié)
在過去的一年中，我兢兢業(yè)業(yè)，秉持著嚴(yán)謹(jǐn)、公正、公平的審查原則，聚焦于公司的合規(guī)性風(fēng)險，進行了大量的工作。
1. 在合規(guī)制度建設(shè)方面，我了解并掌握了市場監(jiān)管、政府監(jiān)管部門的法規(guī)、政策，并為公司編制出適應(yīng)新環(huán)境新要求的具有指導(dǎo)性的制度。
2. 在預(yù)防、糾正行為不合規(guī)方面，我對公司各業(yè)務(wù)部門進行了嚴(yán)密的監(jiān)控，對可能存在的不合規(guī)行為進行了預(yù)警，并指導(dǎo)各部門對行為不合規(guī)進行了糾正。
3. 在合規(guī)培訓(xùn)方面，我定期組織了公司全體員工的合規(guī)培訓(xùn)，使全體員工都明白合規(guī)的重要性和必要性，提升了員工的合規(guī)意識。
4. 在合規(guī)風(fēng)險管理方面，我進行了全面的風(fēng)險評估，無論是業(yè)務(wù)部門還是后勤部門，我都盡可能的找出存在的風(fēng)險，進行風(fēng)險等級分類，制定出風(fēng)險應(yīng)對策略。
二、工作計劃
接下來的工作，我們將在以下幾個方面進行著力：
1.持續(xù)完善公司的'合規(guī)制度，隨著時代的發(fā)展，公司需要完善其合規(guī)制度，以適應(yīng)新的市場環(huán)境和新的監(jiān)管政策。
2.強化合規(guī)風(fēng)險管理，預(yù)防首先是預(yù)見，公司需要加大對合規(guī)風(fēng)險的管理，防范風(fēng)險的發(fā)生。
3. 加強合規(guī)審查，對公司的業(yè)務(wù)活動進行全方位的審查，消除存在的不合規(guī)風(fēng)險。
4.加大合規(guī)培訓(xùn)的力度，提升全體員工的合規(guī)意識，形成全員參與的合規(guī)風(fēng)險防范體系。
未來之路還有很長，作為合規(guī)專員，我將一如既往的發(fā)揮職能作用，提升自身專業(yè)素養(yǎng)，為公司做出更大貢獻(xiàn)。希望各位領(lǐng)導(dǎo)能繼續(xù)對我們的工作給予支持和幫助。
合規(guī)工作計劃8
有這么一個故事：在一個炎熱的夏日，一對母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風(fēng)，實在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
可是，街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
這時候，后面又過來一個行人，他很詫異的看了她們一眼，闖紅燈過去了，那意思就好像在告示她們：沒有車輛、沒有行人、沒人看見，干嗎不過去呢?
兒子沖他的背影悄悄說：“怪不得我們國家的交通事故多，有交通規(guī)則大家不去執(zhí)行，就這人的素質(zhì)，真給我們國家丟人!”
是呀，交通規(guī)則既然制定了，我們每個人都應(yīng)該嚴(yán)格的去遵守去執(zhí)行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度!
記得有一年，一個朋友從德國回來，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經(jīng)過，就直接闖紅燈過去了，當(dāng)時德國朋友很詫異，就問中國翻譯，是不是中國的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢?當(dāng)時翻譯很尷尬的給他解釋，也許那個人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來后他一有機會就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質(zhì)確實有待于進一步提高，自覺性也應(yīng)該加強，否則我們立足于世界就沒有威信可言，會被外國人恥笑。 是呀，俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”!
一個國家要強大，要發(fā)展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執(zhí)行，大家的行為就要合規(guī)，這樣，我們的國家才能更好的發(fā)展。同樣，合規(guī)對于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，就必須講合規(guī)，必須以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎(chǔ)。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展，就要遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項規(guī)章制度的貫徹落實，只有各方面合規(guī)了，才能保證商業(yè)銀行的資金安全，才能保證各項業(yè)務(wù)健康的發(fā)展，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。
銀行經(jīng)營管理中的風(fēng)險控制，離不開合規(guī)合法的業(yè)務(wù)決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風(fēng)險，不僅與違規(guī)相伴，而且與違規(guī)俱增。監(jiān)管機構(gòu)不堅持抓合規(guī)監(jiān)管，就不能成為有效的監(jiān)管機構(gòu)。商業(yè)銀行不以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓手，就無從落實風(fēng)險管理。
當(dāng)前，銀行業(yè)競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當(dāng)利益，他們看準(zhǔn)了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風(fēng)險才能增加收益，這也是合規(guī)風(fēng)險管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個重要標(biāo)志。當(dāng)然，我們首先要知道哪一類風(fēng)險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益。比如，操作風(fēng)險，出了案子，就沒有任何收益，法律風(fēng)險也一樣，對這兩類風(fēng)險我們要堅決杜絕。
作為商業(yè)銀行，應(yīng)該深深認(rèn)識到：“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心，落實到我們每位員工的具體行動中，從點滴做起，從基本業(yè)務(wù)做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴(yán)格要求自己，全員參與，提高整體素質(zhì)，長期不懈的堅持下去，處處合規(guī)，時時合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實實地做好各項基礎(chǔ)工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續(xù)發(fā)揚光大!
一、合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險的定義/概念
合規(guī)，從字面上來理解，是“合乎規(guī)范”的意思;20xx年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》指引，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則(以下統(tǒng)稱“合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則”)相一致。合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則應(yīng)包括：立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的基本法律、規(guī)則和準(zhǔn)則;市場慣例;行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則;適用于銀行職員的內(nèi)部行為準(zhǔn)則;以及誠信和道德行為準(zhǔn)則等。合規(guī)風(fēng)險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。合規(guī)創(chuàng)造價值。合規(guī)與銀行的成本和風(fēng)險控制、資本回報等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規(guī)加大風(fēng)險成本，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值。
二、合規(guī)和三大風(fēng)險(操作風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險)的關(guān)系
合規(guī)風(fēng)險的定義與我們比較熟知的銀行三大風(fēng)險(信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險)是有所不同的。其主要的不同之處是，合規(guī)風(fēng)險簡單地說是銀行做了不該做的事(違法、違規(guī)、違德等)而招致的風(fēng)險或損失，銀行自身行為的主導(dǎo)性比較明顯。而三大風(fēng)險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風(fēng)險或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、客觀性、刺激性比較大。 但合規(guī)風(fēng)險與信用、市場、操作風(fēng)險之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風(fēng)險是其他三大風(fēng)險特別是操作風(fēng)險存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風(fēng)險的存在使得合規(guī)風(fēng)險更趨復(fù)雜多變，且它們的結(jié)果基本相同，即都會給銀行帶來經(jīng)濟或名譽的損失。在一定程度上甚至可以說，它們之間有著某種因果或遞進關(guān)系。
三、合規(guī)是一種文化(合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)、主動合規(guī)、持續(xù)合規(guī)、執(zhí)行力) 這種文化是一種邊界的理念。
是一種精神上的東西，它是在銀行長期經(jīng)營活動中逐步形成的人們的共同價值觀，是成員行為的思想邊界，對每個成員都能形成自我約束。古代哲學(xué)家孟德斯鳩有一句話：“一切有權(quán)力的人都容易濫用權(quán)力，這是一條萬古不易的經(jīng)驗。有權(quán)力的人們使用權(quán)力一直到遇到界限的地方才休止”。
銀行經(jīng)營管理權(quán)限也是如此，業(yè)務(wù)權(quán)限分級授予，使不同級別的管理人員都具有一定的權(quán)力。銀行要不斷提高經(jīng)營管理水平和效益，只有在權(quán)力不被濫用的地方和時候，才會變成現(xiàn)實。但是，體制上的深層次矛盾、人員素質(zhì)的多種差異、各種利益關(guān)系的相互制約以及經(jīng)濟學(xué)中所指的理性的經(jīng)濟人追求個人利益最大化的因素交織影響，決定了權(quán)力在人格化運用過程中難免不會發(fā)生違法與不當(dāng)行為，那么，要防止因越權(quán)、無權(quán)、濫用權(quán)或不盡職盡責(zé)給銀行利益造成的損害，制定嚴(yán)格的操作規(guī)章制度和操作程序，確保權(quán)力的恰當(dāng)運用，是無可辨駁和必要的。那么，合規(guī)文化的作用，就是要在每一個業(yè)務(wù)操作和管理層面，構(gòu)筑一個意識行為邊界，通過邊界確保業(yè)務(wù)操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個成員個人的.行為合拍，逐步形成銀行的作風(fēng)和精神。
具體地講，合規(guī)文化包括以下幾條準(zhǔn)則：
1、合規(guī)從高層做起。所謂合規(guī)從高層做起，一層意思是銀行業(yè)金融機構(gòu)高層領(lǐng)導(dǎo)的所作所為首先要合規(guī)，要率先垂范，不僅要樹立合規(guī)意識，更要在行動上以身作則，保持言行與銀行的宗旨和價值觀念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領(lǐng)導(dǎo)一定要重視合規(guī)管理，配備合適的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理的職能要細(xì)化，職責(zé)履行要到位，提高整個組織成員的合規(guī)水平。
具體需要做的包括：一是高級管理層應(yīng)確定銀行合規(guī)基調(diào)，確立正確的合規(guī)理念，提高全體員工的誠信意識與合規(guī)意識，形成良好的合規(guī)文化，這對于銀行業(yè)金融機構(gòu)有效管理包括合規(guī)風(fēng)險在內(nèi)的各類風(fēng)險至關(guān)重要。二是建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系。監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。并配備充分和適當(dāng)?shù)馁Y源，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施。三是建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的三項基本制度，即合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責(zé)制度和誠信舉報制度，加強對管理人員的合規(guī)績效考核，懲罰合規(guī)管理失效的人員，追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任，對舉報有功者給予適當(dāng)?shù)莫剟�，并對舉報者給予充分的保護。
2、合規(guī)人人有責(zé)。“人人有責(zé)”的合規(guī)文化。合規(guī)并不只是專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任。合規(guī)風(fēng)險分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個業(yè)務(wù)點都是合規(guī)操作的風(fēng)險點，對合規(guī)部門來說，要求其控制住每一個風(fēng)險點是非常困難的，即使可能，也是不現(xiàn)實的。實際上，我們每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責(zé)任人。堅持合規(guī)操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神圣職責(zé)，自覺養(yǎng)成按章辦事、遵紀(jì)守法的良好習(xí)慣，杜絕有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象，逐步確立起“合規(guī)人人有責(zé)”的理念。
3、“主動合規(guī)”的合規(guī)文化。倡導(dǎo)主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險隱患或問題，并相應(yīng)地在業(yè)務(wù)政策、操作程序上進行適當(dāng)?shù)母倪M，以避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。商業(yè)銀行
要形成鼓勵主動報告合規(guī)風(fēng)險的基調(diào)，如果發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險而隱瞞不報，對瞞報者要實施嚴(yán)厲處罰，對于主動報告問題或合規(guī)風(fēng)險隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責(zé)乃至給予獎勵。從而形成全員尊重規(guī)則、嚴(yán)守規(guī)則并恪守職業(yè)操守的良好合規(guī)氛圍。
合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。合規(guī)管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風(fēng)險的能力。銀行作為經(jīng)營風(fēng)險的企業(yè)，每時每刻都面臨著風(fēng)險，都需要管理風(fēng)險。因此，合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。
管理要求細(xì)則的學(xué)習(xí)以來，本人對開展風(fēng)險風(fēng)險合規(guī)管理的心得體會： 《認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險管理嚴(yán)格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。其內(nèi)涵：是強化制度約束，有效制衡，規(guī)范科學(xué)的現(xiàn)代金融企業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上，各項經(jīng)營活動置于嚴(yán)密有效的制度、規(guī)章、流程的約束之下;各級管理者和員工要強化內(nèi)部控制意識，嚴(yán)格落實各項控制制度，確保內(nèi)部控制體系有效運行。正確處理合規(guī)管理與業(yè)務(wù)經(jīng)營協(xié)調(diào)發(fā)展的關(guān)系，積極學(xué)習(xí)銀行法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心，促進郵政儲蓄銀行各項業(yè)務(wù)依法合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展 。
《認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險管理嚴(yán)格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。郵政儲匯資金是郵政業(yè)務(wù)管理的重點，要增強依法合規(guī)經(jīng)營意識，強化資金管理安全。依法開拓市場，擴大資金再循環(huán)。對金融銀行業(yè)來說，密碼和簽名非常重要，要以合規(guī)風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度審批簽名制度，嚴(yán)格執(zhí)行憑證管理制度，嚴(yán)格執(zhí)行款項審批制度，堅持儲匯資金專款專用，帳實相符，確保郵政儲蓄資金安全高效的為服務(wù)人民群眾和商業(yè)流通服務(wù)。
《認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險管理嚴(yán)格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。首先要端正態(tài)度，嚴(yán)格要求自己，認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹合規(guī)風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)。加強自身修養(yǎng)，積極參加各種法律法規(guī)，金融業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和禮儀學(xué)習(xí)。正確認(rèn)識學(xué)習(xí)風(fēng)險合規(guī)管理的重要性，認(rèn)真做好本職工作，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度。為中國郵政，郵政儲蓄銀行的美好明天，努力奮斗!
合規(guī)工作計劃9
作為銀行合規(guī)專員，回顧過去的一年，我深刻感受到了工作的壓力和挑戰(zhàn)，也感受到了滿滿的成就感。面對復(fù)雜多變的經(jīng)濟環(huán)境和日益嚴(yán)峻的合規(guī)挑戰(zhàn)，我們團隊在工作中表現(xiàn)出了高度的敬業(yè)精神和職責(zé)感。
本年度，我負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，各項業(yè)務(wù)均嚴(yán)格遵守了銀行業(yè)務(wù)規(guī)則和適用法律規(guī)定。圍繞以客戶為中心的原則，我們提升了有關(guān)產(chǎn)品和服務(wù)的透明性，增強了信披和公平交易環(huán)境的管理機制，有效保護了廣大客戶的權(quán)益，同時也積極守護了銀行的.利益和聲譽。
我積極推動了銀行合規(guī)文化的建設(shè)，加強了合規(guī)風(fēng)險管理，構(gòu)建了完善的合規(guī)管理制度的監(jiān)控體系。我定期對團隊進行合規(guī)知識培訓(xùn)，提升團隊合規(guī)意識。
在遇到困難和挑戰(zhàn)時，我時刻保持著冷靜和決斷，采取有效的策略來破解問題，確保業(yè)務(wù)的順利開展。我始終堅持規(guī)律至上的原則，在執(zhí)行工作中始終保持高度的警惕性和敏銳性。
工作計劃：
我們將在20xx年繼續(xù)著力于做好銀行業(yè)務(wù)運行的合規(guī)保障工作。我會根據(jù)銀行業(yè)發(fā)展的新趨勢，新法規(guī)，定期修訂合規(guī)政策，針對新出現(xiàn)的風(fēng)險點開展評估和預(yù)警。
我們會更加積極地推廣和落實合規(guī)文化，通過多種形式的教育和培訓(xùn)，提升全員的合規(guī)意識，形成每個人都參與合規(guī)工作的良好氛圍。
我們計劃對現(xiàn)有的合規(guī)工作流程進行優(yōu)化，提升工作效率。我們將更好地利用科技手段，實現(xiàn)合規(guī)工作的數(shù)據(jù)化、智能化，為銀行業(yè)務(wù)發(fā)展提供更強大的保障。
我還將進一步提升自身的專業(yè)能力，注重個人品質(zhì)的維護和提升，以更高效和專業(yè)的態(tài)度面對新的工作挑戰(zhàn)。
面對新的一年，我充滿信心，相信我們的合規(guī)工作能夠繼續(xù)做好，為銀行的健康持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。讓我們攜手并進，創(chuàng)造一個更美好的明天。
以上便是對我20xx年度工作的總結(jié)和對20xx年工作的計劃，我會以最嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度和責(zé)任，時刻保持警惕，以保障銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)運行。
合規(guī)工作計劃10
為提高統(tǒng)計隊伍的整體素質(zhì)，根據(jù)《統(tǒng)計人員持證上崗暫行規(guī)定》及其實施辦法的要求，20xx年，各級統(tǒng)計部門要繼續(xù)深入開展統(tǒng)計人員持證上崗培訓(xùn)和考試工作。要按照“完善制度、依法檢查、強化管理、提高質(zhì)量、穩(wěn)定和擴大規(guī)�！钡目傮w要求，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗，積極采取有效措施，進一步做好統(tǒng)計人員持證上崗工作。
一、培訓(xùn)對象
現(xiàn)在統(tǒng)計崗位上工作的專職或兼職從事統(tǒng)計工作的人員中，不具備中專以上統(tǒng)計專業(yè)學(xué)歷、未取得統(tǒng)計員（初級）以上技術(shù)資格又未參加過統(tǒng)計上崗培訓(xùn)的人員。
二、培訓(xùn)內(nèi)容
統(tǒng)計上崗培訓(xùn)開設(shè)：
1、統(tǒng)計法
2、統(tǒng)計基礎(chǔ)知識和統(tǒng)計實務(wù)
3、地方統(tǒng)計法規(guī)
總學(xué)時為120學(xué)時。凡參加國家統(tǒng)計局組織的.統(tǒng)計“三五”普法培訓(xùn)，并取得國家統(tǒng)計局政策法規(guī)司頒發(fā)的《結(jié)業(yè)證書》者，統(tǒng)計上崗培訓(xùn)考試中可免試《統(tǒng)計法基礎(chǔ)知識》課程。統(tǒng)計上崗培訓(xùn)采取業(yè)余自學(xué)為主與集中面授輔導(dǎo)（每周占用工作時間三個半天）相結(jié)合的形式進行。
三、培訓(xùn)教材
按規(guī)定，全國統(tǒng)一使用由國家統(tǒng)計局統(tǒng)計教育中心編寫的《統(tǒng)計法》和《統(tǒng)計基礎(chǔ)知識與統(tǒng)計實務(wù)》兩本教材和教學(xué)大綱，以及相關(guān)的培訓(xùn)輔導(dǎo)材料。地方統(tǒng)計法規(guī)培訓(xùn)教材，廣東省地方統(tǒng)計法規(guī)由廣東省統(tǒng)計局政策法規(guī)處編寫，深圳經(jīng)濟特區(qū)統(tǒng)計法規(guī)由深圳市統(tǒng)計信息局法規(guī)處編寫。
四、統(tǒng)計上崗培訓(xùn)的組織實施
統(tǒng)計人員上崗培訓(xùn)工作，由市統(tǒng)計信息局統(tǒng)一部署，組織實施。為了使《暫行規(guī)定》能按時實施，上崗培訓(xùn)納入制度化、經(jīng)�；能壍溃蠉徟嘤�(xùn)工作分下列三個階段進行。
1、組織發(fā)動階段。各級統(tǒng)計部門要進一步認(rèn)識開展統(tǒng)計持證上崗工作對提高統(tǒng)計人員素質(zhì)，穩(wěn)定統(tǒng)計隊伍，提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，加強統(tǒng)計基層基礎(chǔ)建設(shè)的重要意義。因此，各級統(tǒng)計部門要在認(rèn)真調(diào)查研究和總結(jié)經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，加大宣傳力度，有目標(biāo)、有針對性地做好宣傳發(fā)動工作。
各級統(tǒng)計部門要首先充分利用各種渠道，大力宣傳《統(tǒng)計人員持證上崗暫行規(guī)定》及其實施辦法，使統(tǒng)計人員持證上崗制度深入到基層，使各級領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)計人員普遍認(rèn)識、了解統(tǒng)計人員持證上崗的重要意義和內(nèi)容，強化依法開展統(tǒng)計工作的意識。
其次，各級統(tǒng)計教育部門要與統(tǒng)計法規(guī)部門密切配合，共同抓好統(tǒng)計人員上崗培訓(xùn)工作。在今年的全國統(tǒng)計執(zhí)法大檢查中，要把各部門和企事業(yè)單位貫徹執(zhí)行統(tǒng)計人員持證上崗制度的工作情況作為檢查的一項重要內(nèi)容，特別是對一些重點行業(yè)和重點單位，要加強督促和檢查。再次，各級統(tǒng)計部門要充分發(fā)揮各級業(yè)務(wù)主管部門和統(tǒng)計教育培訓(xùn)組織網(wǎng)絡(luò)的作用，廣泛開展宣傳工作，要認(rèn)真做好統(tǒng)計人員持證上崗培訓(xùn)生源的組織、學(xué)員的報名及編班工作。要根據(jù)實際情況和不同行業(yè)特點，統(tǒng)籌兼顧，安排好培訓(xùn)班次和培訓(xùn)時間，確保統(tǒng)計人員持證上崗培訓(xùn)工作有序地進行。宣傳發(fā)動和組織報名工作于5月31日以前完成。
2、報名培訓(xùn)階段。20xx年4月27日─5月31日為報名階段，20xx年6月起至8月份期間開展統(tǒng)計人員持證上崗培訓(xùn)的教學(xué)工作。
（1）凡符合參加統(tǒng)計上崗培訓(xùn)要求的人員，應(yīng)填寫《統(tǒng)計上崗證書申請表》，并提交大一寸彩色正面近照兩張。
�。�2）收費標(biāo)準(zhǔn)：三科學(xué)費400元；教材費、資料費90元；報名費10元，合共500元。
�。�3）由各區(qū)統(tǒng)計部門組織轄區(qū)內(nèi)單位報名，匯總后上報市統(tǒng)計信息局培訓(xùn)中心。
各區(qū)報名地點聯(lián)系電話聯(lián)系人：
福田區(qū)：福田區(qū)政府大樓計統(tǒng)科2718333—407李軍
羅湖區(qū)：羅湖區(qū)管理中心大廈1810室5400715曾建斌
南山區(qū)：南山區(qū)政府大樓計統(tǒng)科6569003嚴(yán)曉輝
寶安區(qū)：寶安區(qū)政府二樓204室7783152張敏敬
龍崗區(qū)：龍崗區(qū)政府大樓1305室8904285彭亞林
鹽田區(qū)：鹽田區(qū)委大樓626室5361613謝彥洪
市統(tǒng)計信息培訓(xùn)中心：2101248、2102333—1032
辦公地址：同心路1號統(tǒng)計信息局b座二樓培訓(xùn)部
3、考試、發(fā)證階段。
統(tǒng)計人員持證上崗培訓(xùn)結(jié)束后，按照國家統(tǒng)計局教育中心的統(tǒng)一安排組織考試�？荚囉蓢医y(tǒng)計局統(tǒng)一命題（統(tǒng)計法的地方統(tǒng)計法規(guī)部分占30分，其中廣東省地方統(tǒng)計法規(guī)占15%，深圳經(jīng)濟特區(qū)統(tǒng)計法規(guī)占15%，由省統(tǒng)計局法規(guī)處與深圳市統(tǒng)計信息局法規(guī)處共同命題），根據(jù)各地要求，并請示國家統(tǒng)計局教育中心有關(guān)部門同意，今年我省統(tǒng)計人員持證上崗培訓(xùn)考試安排如下：
按全國統(tǒng)一的考試時間，在9月15日進行，具體安排是：
上午：8：30~11：00統(tǒng)計基礎(chǔ)知識與統(tǒng)計實務(wù)；
下午：2：30~5：00統(tǒng)計法基礎(chǔ)知識（含地方法規(guī)）。
考場設(shè)在區(qū)（鎮(zhèn)）一級。
全市統(tǒng)計人員上崗培訓(xùn)的考試、閱卷和成績登記造冊由市統(tǒng)計信息培訓(xùn)中心和法規(guī)處共同負(fù)責(zé)組織。
統(tǒng)計人員參加上崗培訓(xùn)，經(jīng)考試成績合格，并經(jīng)審核符合發(fā)證規(guī)定的其他條件者，由市統(tǒng)計信息局統(tǒng)一頒發(fā)經(jīng)省統(tǒng)計局核審的全國統(tǒng)一式樣和內(nèi)容的統(tǒng)計上崗證書。
五、統(tǒng)計上崗培訓(xùn)的教學(xué)安排
1、市統(tǒng)計信息局培訓(xùn)中心統(tǒng)一制定教學(xué)計劃，分期分批進行。每期上崗培訓(xùn)安排在四周內(nèi)完成。
2、由培訓(xùn)中心統(tǒng)一安排教師到各教學(xué)點上課。
3、為方便學(xué)員就近入學(xué)，在各區(qū)、鎮(zhèn)設(shè)立分教點，由各區(qū)派專人負(fù)責(zé)管理。
合規(guī)工作計劃11
中國銀監(jiān)會于20xx年10月25日頒布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》（以下簡稱《指引》）已經(jīng)實施了9年多了，但是很多農(nóng)商行的合規(guī)風(fēng)險管理工作至今仍存在諸多問題。筆者身在其中，對此有著深切的感受，故在此試著指出問題并給出對策。
一、農(nóng)商行合規(guī)風(fēng)險管理工作存在的問題
�。ㄒ唬┖弦�(guī)風(fēng)險管理機構(gòu)設(shè)置存在的問題
農(nóng)商行都是從農(nóng)村信用社改制而來，其中很多尚未設(shè)立獨立的合規(guī)風(fēng)險管理部門，其合規(guī)風(fēng)險管理工作目前還是由風(fēng)險管理部門在做，甚至連作為行業(yè)主管機構(gòu)的省級農(nóng)村信用社有很多也是如此。然而，農(nóng)商行的風(fēng)險管理部門本身就存在人員數(shù)量不足、業(yè)務(wù)素質(zhì)不高的問題，其本身的風(fēng)險管理工作尚且疲于應(yīng)付，又怎么能兼顧并做好合規(guī)管理工作呢？況且，與風(fēng)險管理部門“混業(yè)經(jīng)營”本身就違反了《指引》關(guān)于合規(guī)風(fēng)險管理部門應(yīng)保持獨立性的規(guī)定。
（二）合規(guī)風(fēng)險管理人員構(gòu)成及素質(zhì)存在的問題
即便是已經(jīng)成立的合規(guī)風(fēng)險管理部門，其人員構(gòu)成及素質(zhì)也差強人意。目前，很多農(nóng)商行的合規(guī)風(fēng)險管理人員大多數(shù)都是從其他崗位抽調(diào)來的，其中有農(nóng)貸會計、信貸員、柜員及少數(shù)剛畢業(yè)的法律專業(yè)的本科生、研究生等。他們大都不具備合規(guī)風(fēng)險管理的資質(zhì)，也缺乏合規(guī)風(fēng)險管理必備的知識和經(jīng)驗，尤其缺乏法律知識和經(jīng)驗，沒有經(jīng)過系統(tǒng)的銀行合規(guī)風(fēng)險管理培訓(xùn)，尤其是銀行法律事務(wù)培訓(xùn)，就連合規(guī)風(fēng)險管理部門的負(fù)責(zé)人及主管行長基本上也是這種情況。這樣的隊伍，怎么可能做好合規(guī)風(fēng)險管理工作呢？
�。ㄈ┖弦�(guī)風(fēng)險管理人才待遇存在的問題
有的農(nóng)商行在發(fā)展壯大的過程中，幸運地吸納了一些具有企業(yè)法律顧問資格、律師從業(yè)資格、法律職業(yè)資格，甚至具有中級律師技術(shù)職稱的合規(guī)風(fēng)險管理人才。這樣的人才在全國的農(nóng)村信用社系統(tǒng)都是“稀有動物”。但是他們目前的境遇基本上就是：不享受相應(yīng)的技術(shù)職稱待遇（農(nóng)村信用社傳統(tǒng)上只認(rèn)可經(jīng)濟師，不認(rèn)可法律專業(yè)的技術(shù)職稱，即便是中級律師職稱，也不能享受中級經(jīng)濟師的待遇），職務(wù)偏低，工資系數(shù)及數(shù)額偏低。這樣的人才在享受如此低的待遇的同時，卻還要承擔(dān)如此重要的合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)，他們的積極性、主動性能發(fā)揮出來嗎？
�。ㄋ模┖弦�(guī)風(fēng)險管理機構(gòu)日常工作存在的問題
很多農(nóng)商行對《指引》第十八條規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險管理部門的職責(zé)履行得也很不到位，其中，主要存在以下幾個問題：
1、沒有做到持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，無法正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，不能準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響，未能及時為高級管理層提供合規(guī)建議。
2、在審核評價商業(yè)銀行各項政策、程序、操作指南、常用合同的合規(guī)性方面，顯得能力不夠、底氣不足，審核意見有的不被業(yè)務(wù)條線接受和認(rèn)可。
3、對員工的合規(guī)培訓(xùn)不夠甚至完全沒有培訓(xùn)。由于合規(guī)管理部門自身人員數(shù)量有限，素質(zhì)不高，無法履行《指引》規(guī)定的對員工進行合規(guī)培訓(xùn)的工作職責(zé)。
4、未能選聘、跟蹤管理好合規(guī)風(fēng)險管理工作的外包單位。目前，發(fā)展較快的農(nóng)商行在改制、重組、兼并、收購、資產(chǎn)證券化、運作上市的過程中，會選聘一些涉及合規(guī)風(fēng)險管理的外包單位，比如：資產(chǎn)評估公司、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、證券公司等。但是他們對這些外包單位的選聘和管理還很不規(guī)范。這些外包單位基本上都是通過非公開招標(biāo)或者非公開競聘的方式選聘而來的。由于這些外包單位及其派遣人員的資質(zhì)、信譽、經(jīng)驗、能力、敬業(yè)精神等千差萬別，如果不通過公開招標(biāo)或者公開競聘的方式擇優(yōu)選聘，將很難保證其業(yè)務(wù)素質(zhì)及服務(wù)質(zhì)量能夠滿足農(nóng)商行的實際需要。事實上，這樣選聘來的某些外包單位的服務(wù)質(zhì)量、工作效率確實不高，收費還不低。目前，這些外包單位基本上也只是由合規(guī)風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)聯(lián)系和對接，卻談不上由其負(fù)責(zé)公開選聘和跟蹤管理。這就導(dǎo)致了合規(guī)風(fēng)險管理部門根本無法對這些外包單位的工作效率和服務(wù)質(zhì)量做出客觀、真實的評價。
5、在保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，并跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況方面做得還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。主要表現(xiàn)在：不能與監(jiān)管機構(gòu)保持有效的溝通，不能準(zhǔn)確、真實地表達(dá)自身合理合法的訴求，不能保質(zhì)保量地及時向監(jiān)管機構(gòu)報送合規(guī)風(fēng)險管理計劃和合規(guī)風(fēng)險評估報告，不能嚴(yán)格執(zhí)行和落實監(jiān)管機構(gòu)提出的監(jiān)管要求及整改意見等等。
二、加強農(nóng)商行合規(guī)風(fēng)險管理工作的對策
（一）針對合規(guī)風(fēng)險管理機構(gòu)設(shè)置存在的問題，農(nóng)商行要盡快設(shè)法設(shè)立獨立的合規(guī)風(fēng)險管理部門，并配備好具備相關(guān)資質(zhì)和能力的人員，以使該部門能夠高效運轉(zhuǎn)。為此，作為行業(yè)主管機構(gòu)的省級農(nóng)村信用社首先要從自身做起，盡快在本級設(shè)立獨立的合規(guī)風(fēng)險管理部門，從而起到示范帶頭作用，并督促轄區(qū)內(nèi)所有農(nóng)商行（縣級農(nóng)村信用社）均建立健全各自的合規(guī)風(fēng)險管理部門。
�。ǘ┽槍弦�(guī)風(fēng)險管理人員構(gòu)成及素質(zhì)存在的'問題，農(nóng)商行應(yīng)從以下二個方面著手：
1、以具有競爭力的薪酬待遇和職務(wù)級別等優(yōu)厚條件，積極從社會或者從具有先進、成熟的合規(guī)風(fēng)險管理經(jīng)驗的大、中型銀行（比如：工行、農(nóng)行、中行、建行、民生銀行、招商銀行等）引進學(xué)有所成并且有豐富經(jīng)驗的合規(guī)風(fēng)險管理人才，特別是法律人才，充實到農(nóng)商行合規(guī)風(fēng)險管理部門，充分發(fā)揮他們的專業(yè)優(yōu)勢，并使其盡快融入農(nóng)商行的合規(guī)風(fēng)險管理工作中去，從而為農(nóng)商行的合規(guī)風(fēng)險管理工作提供強大的專業(yè)支持。
2、對現(xiàn)有的合規(guī)風(fēng)險管理人員，要加強合規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，要請大、中型銀行的合規(guī)風(fēng)險管理專家或者熟悉銀行合規(guī)業(yè)務(wù)，特別是熟悉銀行法律業(yè)務(wù)的專家給合規(guī)風(fēng)險管理人員進行培訓(xùn)，并針對培訓(xùn)的內(nèi)容進行測試，公布成績及排名，對經(jīng)常排名在前的人員給予適當(dāng)?shù)木窦拔镔|(zhì)獎勵，對經(jīng)常排名在后的人員給予通報批評及經(jīng)濟處罰，以激發(fā)合規(guī)風(fēng)險管理人員自覺學(xué)習(xí)的動力，從而迅速提高其自身的合規(guī)風(fēng)險管理能力。
據(jù)了解，目前有的省級農(nóng)村信用社已經(jīng)開始這項培訓(xùn)工作了，并且已經(jīng)初步取得了一定的成效。接受合規(guī)（法律事務(wù)）培訓(xùn)的人員也紛紛表示自己確實很需要并且很歡迎這種精準(zhǔn)、實用的培訓(xùn)方式。
�。ㄈ┽槍弦�(guī)風(fēng)險管理人才待遇存在的問題，農(nóng)商行要適當(dāng)給予或者提高具有企業(yè)法律顧問資格、律師從業(yè)資格、法律職業(yè)資格的合規(guī)風(fēng)險管理人才的待遇，并且根據(jù)這些人才實際的工作能力安排其擔(dān)任適當(dāng)?shù)念I(lǐng)導(dǎo)職務(wù)；對于不適合擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的，可以考慮按中級或者高級技術(shù)職稱給予適當(dāng)?shù)募墑e待遇。這樣既可以留住這些稀有人才，又可以激發(fā)其工作熱情，使其更加積極主動地做好本職工作，還可以發(fā)揮其“傳、幫、帶”的作用，給農(nóng)商行培養(yǎng)、造就一支業(yè)務(wù)過硬、作風(fēng)優(yōu)良、保障有力，能打勝仗的合規(guī)風(fēng)險管理人才隊伍。
�。ㄋ模┽槍弦�(guī)風(fēng)險管理機構(gòu)日常工作存在的問題，農(nóng)商行應(yīng)從以下幾個方面著手：
1、對于新出臺的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，要及時組織學(xué)習(xí)，并可以采取有獎知識競賽等方式，促使合規(guī)風(fēng)險管理人員能夠第一時間了解并主動掌握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，進而使其逐步達(dá)到能夠?qū)W以致用地解決實際工作中遇到的合規(guī)問題，能夠及時給高級管理層提供合規(guī)建議的水平。
2、要加強合規(guī)風(fēng)險管理人員對于銀行各項業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和了解，加強其與各業(yè)務(wù)條線的溝通和互動，必要時可以互相派員學(xué)習(xí)、觀摩對方的業(yè)務(wù)及工作流程，從而增加彼此的了解和互信，使合規(guī)風(fēng)險管理部門的審核意見和建議能夠做到有的放矢，容易被業(yè)務(wù)部門采納。
3、在提高合規(guī)風(fēng)險管理人員自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的前提下，充分運用農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)部正反兩方面的鮮活例子（可以編成案例集），并積極借鑒其他金融機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理的經(jīng)驗教訓(xùn)，采取各種形式（包括編寫讀物、制作圖片、圖表、進行相應(yīng)的考試或者競賽等）加大合規(guī)培訓(xùn)及宣傳的力度，迅速提高農(nóng)商行全員的合規(guī)意識，從而保證合規(guī)風(fēng)險管理工作能夠得以順利、有效地開展。
4、要采取公開招標(biāo)或者公開競聘的方式選聘外包單位，以確保把那些聲譽高、業(yè)務(wù)素養(yǎng)深、經(jīng)驗豐富、辦事認(rèn)真負(fù)責(zé)的優(yōu)秀機構(gòu)和人員選聘進來。合規(guī)風(fēng)險管理部門既要負(fù)責(zé)遴選合格的外包單位（必要時可以建立備選機構(gòu)名單或?qū)＜規(guī)欤�，又要與這些外包單位進行有效溝通和對接，并及時有效地跟蹤、監(jiān)督其工作進程，審核其工作成果，對其提供的外包服務(wù)給予客觀、真實的評價。
5、要加強與監(jiān)管機構(gòu)的有效溝通，堅決避免與監(jiān)管機構(gòu)玩“貓鼠游戲”或者搞“蛇鼠一窩”，既要敢于向監(jiān)管機構(gòu)合理合法地表達(dá)自身的訴求，又要按監(jiān)管機構(gòu)的要求及時報送合規(guī)風(fēng)險管理計劃和合規(guī)風(fēng)險評估報告，更要不折不扣地堅決采取有力措施執(zhí)行和落實好監(jiān)管機構(gòu)提出的監(jiān)管要求及整改意見。
合規(guī)工作計劃12
為建立健全合規(guī)風(fēng)險管理制度，完善合規(guī)風(fēng)險管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)風(fēng)險管理責(zé)任，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系，有效識別并積極主動防范化解風(fēng)險。我部制定20xx年初步合規(guī)工作計劃。
一、合規(guī)目標(biāo)
通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理機制，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，確保我行依法合規(guī)經(jīng)營。
二、合規(guī)文化
倡導(dǎo)、培育和推行合規(guī)文化，推行“小蜜蜂精神”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念，培養(yǎng)全體員工的合規(guī)意識，倡導(dǎo)誠實、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，懲處各種違規(guī)行為，鼓勵主動報告合規(guī)問題和合規(guī)風(fēng)險隱患，促進內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。
三、工作思路
1、協(xié)助高級管理層制定、推動和執(zhí)行我行的合規(guī)政策和措施，參與業(yè)務(wù)流程制度的完善，為日常工作的實施提供政策法規(guī)支持；
2、正確處理日常工作中發(fā)現(xiàn)的問題，每季度對合規(guī)風(fēng)險的有效性作出評價，并向合規(guī)部提交合規(guī)風(fēng)險報告，以確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時有效的解決；3、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導(dǎo)，建立合規(guī)風(fēng)險管理的長效機制；
4、主動對員工工作中的違規(guī)事項或存在合規(guī)風(fēng)險的相關(guān)事項進行定期或不定期的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險或合規(guī)問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關(guān)處理意見。
5、建立舉報監(jiān)督機制。在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險的`意識，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保密和激勵機制。
6、建立風(fēng)險評估機制。認(rèn)真借鑒學(xué)習(xí)他行先進經(jīng)驗，結(jié)合我行實際，建立健全業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，。
7、對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險提示等監(jiān)管文件準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管部門的要求，并有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見或建議；
8、持續(xù)性梳理補充行內(nèi)各項規(guī)章制度。
合規(guī)工作計劃13
1、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項核心的風(fēng)險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、管理風(fēng)險和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項管理政策和程序的一致性。
2、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。
3、董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的'基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。
4、監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。
5、商業(yè)銀行應(yīng)建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。
6、商業(yè)銀行應(yīng)建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護舉報人。
7、商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計。內(nèi)部審計方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計評價，內(nèi)部審計的風(fēng)險評估方法應(yīng)包括對合規(guī)風(fēng)險的評估。
8、商業(yè)銀行資本充足率為核心資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于8%。
作為一名銀行業(yè)員工，你認(rèn)為自己應(yīng)該怎樣參與到銀行合規(guī)文化建設(shè)中?答：
1.努力鉆研業(yè)務(wù)知識
2.不斷提高業(yè)務(wù)技能
3.愛崗敬業(yè)
4.自學(xué)維護本行社會形象
合規(guī)工作計劃14
經(jīng)過一整年的努力和不斷提升，作為合規(guī)專員，我對自己在20xx年的工作情況進行了深入總結(jié)。我希望通過反思過去的成果和不足，為20xx年的工作計劃定制合適的方向和目標(biāo)。
20xx年工作總結(jié)：
我花費大量時間深入理解銀行業(yè)務(wù)，全面把握相關(guān)的法律法規(guī)和政策，并積極與業(yè)務(wù)部門進行溝通。我成功地揭示出一些業(yè)務(wù)活動中存在的合規(guī)風(fēng)險，這對于我所在的銀行來說至關(guān)重要。
在具體工作中，我主動組織了多次風(fēng)險與合規(guī)的培訓(xùn)課程，全方位提高了員工的合規(guī)意識和風(fēng)險防控能力。同時，我還積極協(xié)助業(yè)務(wù)部門建立和完善了相應(yīng)的風(fēng)險防范和控制制度。
面臨的問題有以下幾個方面：一是在不斷變化的政策環(huán)境下，需要及時更新知識，與時俱進;二是在與業(yè)務(wù)部門溝通的過程中，需要更精準(zhǔn)地理解和解釋法規(guī)要求，以便他們能夠更清楚地知道應(yīng)該怎么做。
20xx年工作計劃：
我要繼續(xù)擴大業(yè)務(wù)知識庫，理解銀行經(jīng)營的各個方面，不斷提升對法律法規(guī)的解析能力。我還將通過學(xué)習(xí)、研討或?qū)I(yè)培訓(xùn)，以保持我對當(dāng)前政策和法律法規(guī)的深入理解。
我打算更加積極地參與到業(yè)務(wù)流程的設(shè)計和改進中，以確保在源頭上避免潛在的風(fēng)險。我期待更緊密地與業(yè)務(wù)部門合作，找出更有效的方法來與他們溝通并教育他們了解和遵守法律法規(guī)。
我還計劃完善內(nèi)部審計與監(jiān)控體系，加強后續(xù)風(fēng)險的'識別與評估，提高風(fēng)險的疏導(dǎo)和預(yù)警能力。
“合規(guī)”對于銀行來說足以影響到其生存與發(fā)展。站在新的起點，我將在深入學(xué)習(xí)和理解銀行業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，發(fā)掘更多的合規(guī)創(chuàng)新點，促使銀行更好的遵規(guī)守法，實現(xiàn)風(fēng)險與效益的均衡，從而做好銀行的合規(guī)工作，服務(wù)好銀行，服務(wù)好社會。我相信，在新的一年里，我會在合規(guī)工作上更進一步，向更高的目標(biāo)邁進。
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